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Tout savoir sur les prêts hypothécaires chez KBC

  • Conditions de prêt hypothécaire chez KBC
  • Effectuez une simulation d'emprunt en ligne
96%
de nos clients recommandent Yago en 2021
Souscrire un crédit hypothécaire auprès de KBC, une bonne idée ? Découvrez ce qui la différencie et son offre de crédit hypothécaire 🏡

Vous êtes à la recherche d’un prêt hypothécaire pour financer un nouveau projet immobilier ? Vous pouvez vous tourner vers la 2ᵉ plus grande banque belge après BNP Paribas, KBC. Comment obtenir un prêt hypothécaire chez KBC ? Quels sont leurs conditions et leurs taux ?

Yago, courtier digital en crédit vous explique tout.

À propos de KBC

KBC est une société belge de banque et d’assurances créée un 1998 après la fusion de deux banques belges (Kredietbank et CERA Bank) et d'une compagnie d'assurance belge (ABB Insurance). La banque KBC est active en Belgique, mais aussi en République tchèque, Slovaquie, Hongrie, Bulgarie et Irlande. Avec 3,5 millions de clients, KBC est la deuxième plus grande bancassurance en Belgique. en Belgique, KBC eest aussi connu sous le nom de CBC Banque et Assurances qui est l'aile wallone autonome de KBC Group.

KBC

Comment obtenir un prêt hypothécaire chez KBC ?

KBC fait partie des 3 seules banques belges où il est possible de souscrire un emprunt hypothécaire 100% en ligne. Les deux autres sont Keytrade Bank et Hello Bank. Mais si vous préférez souscrire physiquement, vous avez également le choix de vous rendre dans une agence de la marque.

Faire une simulation en ligne

Le site de KBC propose de faire facilement une simulation en ligne. Cela vous donnera une idée du taux d’intérêt applicable et des mensualités avant d’effectuer une demande de prêt.
Vous pouvez facilement remplir le formulaire en ligne en introduisant le__ montant__ qui vous souhaitez emprunter et sur quelle durée.

Vous recevez une réponse le jour même : crédit accepté ou refusé. Vous pouvez ensuite décider de vous rendre en agence pour confirmer votre demande ou effectuer l’entièreté du processus via la plateforme KBC Touch.

Vous souhaitez comparer plusieurs offres? Faites une simulation chez Yago et obtenez un crédit en 24 heures.

Souscrire son crédit hypothécaire en ligne via KBC Touch

Après avoir effectué une simulation, vous pouvez continuer votre démarche de demande de prêt entièrement en ligne. Vous avez deux semaines après la réception de l’offre pour confirmer votre demande, signer électroniquement votre contrat et envoyer tous les documents de preuves. Une fois la demande approuvée par un conseillé en crédit hypothécaire, le montant vous sera versé.

Contrairement aux deux autres banques offrant de crédit 100% en ligne, KBC n’offre pas de taux plus attrayant en ligne qu’en agence. Vous aurez en effet exactement la même offre que vous souscriviez en ligne ou dans une agence. La souscription en ligne n’a donc que l’avantage d’être plus simple.

Souscription en agence bancaire KBC

Vous souhaitez vous rendre dans une agence pour conclure votre crédit hypothécaire ? Pas de soucis. Chez KBC, les conditions sont exactement les mêmes en ligne qu’en agence. Les taux pratiqués sont identiques et vous n’aurez pas de frais de dossier supplémentaire. Vous pouvez prendre rendez-vous auprès d’une des 1300 agences bancaires en Belgique.

Les particularités du prêt hypothécaire KBC

Chaque banque a ses propres conditions en matière de crédit hypothécaire.

Les conditions du prêt hypothécaire KBC

Pour pouvoir souscrire un emprunt chez KBC, vous devez :

  • Être__ majeur__ et domicilié en Belgique
  • Souscrire le prêt en tant que personne physique et a des fins privées
  • Ne pas figurer sur la liste noire de la Centrale des Crédits aux Particuliers.
  • Ouvrir un compte bancaire KBC.
  • Faire verser vos revenus professionnels sur un compte à vue auprès de KBC Bank

Les différents prêt hypothécaire KBC

Chez KBC vous pouvez opter pour un taux fixe ou un taux variable. Avec un taux fixe, votre taux d'intérêt reste identique pendant toute la durée du prêt hypothécaire, et ce, quelle que soit l’évolution des taux du marché. En revanche, avec un taux variable, votre taux est réévalué en fonction des taux du marché après un intervalle de temps donné (1, 2, 5 ans par exemple).

Les tarifs officiels des prêts hypothécaires chez KBC

Avant de souscire un prêt hypothécaire, il est intéressant de regarder les taux. Le taux débiteur est le taux net sans aucun frais ajouté. Pour avoir une idée du coût exacte d'une crédit, il faut regarder le TAEEG (Taux annuel Effectif Global) qui tient compte de tous les frais annexes.

Voici les taux pratiqués chez KBC avec un taux fixe :

Durée du prêt Taux débiteur réel par an
<=5 ans 2,10%
<=10 ans 2,12%
<=15 ans 2,38%
<=20 ans 2,56%
<=25 ans 2,68%

Source : Feuilles des taux KBC septembre 2021 (Ces chiffres sont donnés à titre indicatif et peuvent évoluer dans le temps)

Au plus la durée de l'emprunt est longue, au plus le taux d'intérêt est élevé.

En 2021, si vous empruntez 170.000€ sur 20 ans avec un taux fixe, votre taux débiteur sera 2,56% et le TAEG 2,86%. (Ces chiffres sont donnés à titre indicatif et peuvent évoluer dans le temps)

Chez KBC, vous pouvez également opter pour un taux variable avec révision annuelle, triennale ou quinquennale. Le taux est actuellement de 2,61% et sera révisé respectivement tous les an, 3 ans ou 5 ans.

| Type de taux variable | Baisse maximale | Hausse maximale |
| ---------- | ---------- |
|Révision annuelle | -3% | +3% |
| Révision triennale | Illimitée | +2% |
| Révision quinquenale | Illimitée | +2% |

Source : Feuilles des taux KBC septembre 2021 (Ces chiffres sont donnés à titre indicatif et peuvent évoluer dans le temps)

En 2021, si vous empruntez 170.000€ sur 20 ans avec un taux variable à révision triennale, votre taux débiteur sera 2,61% et le TAEG 2,61%. (Ces chiffres sont donnés à titre indicatif et peuvent évoluer dans le temps)

Chez KBC, vous pouvez obtenir une réduction de 0,35% sur votre taux si vous contractez une assurance pour solde restant dû (ASRD) et une assurance incendie auprès de KBC Assurances. Les frais de dossier s’élèvent à 350 euros. Les frais d'expertise varient entre 225 et 675 euros en fonction de la valeur du bien immobilier.

Contacter KBC pour un emprunt hypothécaire

Vous souhaitez plus d’informations sur les emprunts, hypothécaires, vous pour pouvez les contacter :
KBC Group: + 32 (0)78 353 137

Trouvez une agence KBC et contactez-les ici
- KBC brussels
- Agence CBC

Auteur de l'article

Ysaline Timmermans
Experte en assurances

Nos +9000 clients nous adorent

96% de nos clients recommandent Yago en 2021

Marc

24 mars 2022
Professionnel, disponible et surtout la résolution rapide du problème ! Bonne continuation, et surtout ne changez pas. 💪💪👋👋

Ann

7 juin 2021
Personnel agréable et réponse rapide à toutes questions. Exprimez vos besoins et une solution vous est proposée. Personnellement 2eme contrat souscrit et ravi de la facilité et la rapidité.

Antoine

9 novembre 2021
Je suis très satisfait de Yago, et ce à tout point de vue: qualité du service, suivi des dossiers, collaborateurs disponibles, outils en ligne très bien faits.

Jan

22 septembre 2020
Equipe jeune et dynamique avec des réponses rapides et des propositions claires. Espace en ligne intuitif et facile d'utilisation

Julie

18 août 2021
J'ai assuré ma moto en premier lieu. La voiture et l'habitation ont suivi très peu de temps après. Les collaborateurs sont à l'écoute, attentifs aux besoins du client et ultra-réactifs. Je recommande vivement Yago !

Christopher

22 octobre 2021
Je ne travaille que avec Yago pour toute mes assurances : toujours à l'écoute de ses clients, contact facile, de très bons conseils, prix très attractifs et surtout en cas de sinistres où ils font en sorte qu'il se règle le plus rapidement je les recommande à 💯

Damien

30 novembre 2022
Simplement toutes les qualités recherchées. Des gens gentils et capables. Résolus aux besoins des clients, avec les meilleures offres. Bravo !!! ... je mettrais 10 étoiles si possible

Nathan

15 février 2022
Des polices d'assurance moins chères avec un service en plus ! Un site web rapide et simple pour gérer ses contrats, et les différents aspects administratifs. Que du bon !

Nadia

4 octobre 2021
Ça fait un an que je suis chez Yago, j'ai toutes mes assurances chez eux, interface très pratique, très très grande réactivité, et toujours des contrats aux meilleurs prix, je recommande à tout ceux qui veulent un courtier de qualité !

Philippe

3 novembre 2021
Informations claires, accessibles à portée de main sur une plate-forme intuitive. Tarifs compétitifs. Réactivité de l'équipe. Enfin un produit simple et facile

Bruno

14 avril 2022
Un contact aisé, des conseils avisés et des prix intéressants en ayant comparé bien sûr ! Tout en étant loin d'être un expert en assurances, je recommande