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Comment déduire fiscalement l'achat de votre véhicule en tant qu'indépendant ?

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Si vous achetez un véhicule neuf ou d'occasion en tant qu'indépendant, vous pouvez déduire fiscalement vos frais. Yago vous explique comment.

En tant qu'indépendant, votre activité vous demande peut-être de vous déplacer. Vous allez donc surement acheter un véhicule que vous utiliserez à des fins professionnelles. Mais saviez-vous que vous pouviez déduire fiscalement les frais liés à votre voiture ?

Yago vous explique ce qu'il faut savoir sur le passage de votre achat en frais professionnels. Comme vos assurances vie PLCI ou EIP pour indépendant, déduire certains frais professionnels vous permet d'optimiser vos revenus.

Quelle est la déduction fiscale liée à l'achat de votre voiture ?

Lorsque vous achetez une voiture en tant qu'indépendant, vous pouvez déduire fiscalement 2 types de frais :

  • Les frais liés à l'achat du véhicule : que vous soyez indépendant en personne physique ou en société, vous pouvez déduire les frais liés à l'achat de votre voiture, ainsi que l'amortissement de votre véhicule.
  • Les frais divers : si vous souhaitez installer un kit mains libres dans votre auto, si vous avez eu recours à un financement externe pour l'achat de votre véhicule, si vous louez votre voiture ou qu'il s'agit d'une voiture en leasing, vous pouvez également déduire ces coûts à 100%.
  • Les frais d'usage de votre auto : vous pouvez également inclure dans vos frais professionnels les coûts liés à l'utilisation de votre véhicule (carburant, assurances, entretien, taxes, réparation) afin d'obtenir une déduction fiscale.
 

Bon à savoir : vous ne pouvez pas déduire fiscalement les frais d'amende.

Comment calculer la déductibilité fiscale de l'achat de votre voiture en 2021 ?

Depuis le 1er janvier 2020, de nouvelles règles de déductibiltié ont été mises en place, à la fois pour les indépendant établis en personne physique et en personne morale.

Voici la nouvelle formule pour cacluler la déductibilité de vos frais de voiture et de carburant. La nouveauté de cette formule est qu'elle se base sur les émissions de CO2 de votre véhicule. Cette formule est applicable pour les voitures neuves et les voiture d'occasion.

 

Déduction fiscale en % = 120% - (0,5% x coefficient x CO2/km)

        
  • Voiture diesel et variantes = coefficient 1
    •     
  • Voiture au gaz naturel de moins de 12CV fiscaux = coefficient 0,90
    •     
  • Voitures à essence, LPG ou électiruqe = coefficient 0,95

 

Attention : vous ne pouvez pas utiliser cette formule de déductibilité si vous êtes indépendant en personne physique ET que vous avez acheté ou loué votre voiture avant le 1er janvier 2018

Bon à savoir concernant la nouvelle règlementation de 2020 : Les voitures électriques ne bénéficient plus d'une déductibilité à 120%. Désormais, le pourcentage maximal de déductibilité d'une voiture électrique est de 100% pour tous les frais liés à ces voitures

Comment calculer la déductibilité fiscale de l'amortissement de votre auto ?

Comme évoqué ci-dessus, vous pouvez déduire l'amortissement de votre véhicule de vos impôts. En effet, l'achat d'une voiture représentant un gros investissement et son amortissement est donc éligible à la déduction d'impôts.

La déductibilité se calcule selon 3 facteurs :

  • Un pourcentage du prix d'achat
  • La durée d'utilisation présumée de votre voiture
  • Le taux de déductibilité fiscale

La déduction de cet amortissement a lieu tous les ans jusqu'à la revente de votre véhicule et en fonction du nombre estimé d'années d'utilisation de votre véhicule.

Pouvez-vous déduire fiscalement l'achat de votre nouveau véhicule en tant qu'indépendant complémentaire ?

Comme les indépendants à titre principal, vous pouvez également déduire fiscalement l'achat de votre véhicule, neuf ou d'occasion. La seule différence résidera dans le taux d'usage professionnel de votre véhicule. Ce taux sera plus bas si vous êtes indépendant complémentaire puisque vous n'utilisez pas votre véhicule à 100% dans votre vie professionnelle. Vous pouvez compter une déduction de forfaitaire de 0,15€ par kilomètre pour vos trajets professionnels.

En tant qu'indépendant, il existe de nombreuses manières optimiser vos revenus et vos dépenses et de nombreux frais sont déductibles. N'hésitez pas à demander conseil autour de vous pour trouver les optimisations qui vous conviennent.

Auteur de l'article

Camille Chambriard
Experte en Assurances

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Philippe

15 juillet 2023
Je ne peux que recommander Yago pour son accessibilité, sa disponibilité, sa réactivité et la qualité de ses services, sans oublier les tarifs les plus performants du marché. Ajoutons à cela, des conseillers sympathiques et compétents. Que demander de mieux ?

Marine

7 juin 2022
Je suis très satisfaite du service offert par Yago concernant les assurances hospitalisation. Très réactif à ma demande, des explications simples et claires, une personne très agréable au téléphone et un suivi rapide. Bref, que du positif en ce qui me concerne. Bonne continuation à l'équipe !

Eric

24 juin 2023
Professionnel, aimable, patient et très réactif, j'ai bien été conseillé. Cela a été un peu long pour mettre mon dossier en place mais ce n'était absolument pas de leur faute. Cela a été légèrement compliqué administrativement avec mon courtier actuel. Si à l'aise avec la technologie car assez digitalisé, ils sont assez accessible dans plusieurs canaux de communication en ligne dont WhatsApp. Ce qui est pratique me concernant. Mon contrat commencera prochainement chez eux. Espérons que cela se passe bien. Plus aucune énergie de me replonger dans de la paperasse si j'étais amené à rechanger de courtier. Optimisme 👍🤞💪

Benoit

22 septembre 2022
En cherchant une nouvelle assurance plus intéressante que la notre, nous avons découvert Yago. Nous les avons alors contacté, et ces derniers nous ont fait une proposition bien plus intéressante que celle que nous avions. Ceci avec les mêmes conditions. Le dossier a alors été établi très rapidement et sans soucis par des gens très professionnels. Pas de regrets.

Elisa

13 septembre 2023
Services adaptés aux besoins spécifiques de chacun, bon conseil et rapport qualité prix, efficace, simple et rapide. Après un entretien téléphonique ou on peut poser toutes les questions et le conseiller cherche la solution la mieux adaptée, sans ajouter de couvertures inutiles et sans être sous-assuré, on reçoit un devis, qu'on signe électroniquement et on peut payer directement.

Sebastien

28 octobre 2022
Rien à dire de négatif. Tout est fait rapidement de plus il y a une confiance avec le client qui n'est pas sans déplaire. J'ai assuré mes motos chez eux et ce fut d'une grande facilité. Les prix sont très compétitif pour un service maximum. J'ai d'ailleurs plusieurs amis qui sont passé chez eux.

Stéphane

9 septembre 2022
Service exceptionnel dans l'assurance. Excellent support client. Simple, rapide, efficace, problem solvers. Une seule plateforme digitale pour gérer et centraliser toutes vos assurances simplement et au meilleur coût, avec un support téléphonique très efficace. Très sincèrement, je songe à quitter Ethias pour centraliser toutes mes assurances chez Yago !

Thomas

30 novembre 2022
Une équipe vraiment excellente ! Des tarifs vraiment correct, une bonne attention des attentes du client, un service rapide et sympathique. C'est sans hésiter que je continuerais à faire appel à leurs services.

Laurence

23 juin 2023
Rapidité, simplicité et humanité. Très rapidement après ma demande sur le site, on m'a contactée pour mes assurances. Contact personnalisé et où on se rappelle que les gens travaillent donc n'hésite pas à appeler en soirée. Leur plate-forme permet de gérer très facilement les contrats. Un merci particulier à Marie qui s'est occupée de mes contrats.

Kevin

26 mai 2022
Je suis entièrement satisfait des services proposés. Dès que j'ai eu des questions, on m'a répondu rapidement et dans le soucis de l'avoir fait correctement. Je recommande vivement Yago pour tout ceux qui veulent une équipe de courtiers active, réactive et proactive.

Georgeta

14 avril 2022
Oui, YAGO est une toute nouvelle compagnie d'assurance, mais à ma grande surprise avec un personnel extrêmement professionnel. La visite se déroule en ligne, rapidement, en 2 clics, c'est bien expliqué, la communication et les conversations sont exceptionnelles. Merci YAGO. Et c'est très bon marché.
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