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Epargne Pension chez AXA

  • Simulation Epargne Pension en 1 minute
  • Tous les renseignements sur l'Epargne Pension
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Découvrez l'offre d'épargne-pension d'AXA grâce au courtier digital Yago. Devis gratuit en ligne en moins de 2 minutes. Faites la simulation !

Temps moyen de lecture : 1 à 3 minutes

Grâce à une assurance vie, vous êtes certain de conserver des revenus suffisants après vos 65 ans.
Avec l'épargne-pension de AXA, cotisez pour passer une retraite en toute sérénité. Il est aussi possible de s'adresser à d'autres compagnies d'assurancecomme par exemple Crelan, Deutsche Bank, AG Insurance ou Ergo.
Faites maintenant une simulation d'épargne-pension AXA et pour 15 autres compagnies.

Simulation Epargne Pension AXA

Le principe de l'épargne-pension est relativement simple : vous épargnez tous les mois une certaine somme, que vous recevrez avec des intérêts après vos 65 ans. De plus, vous récupérez chaque année une partie de votre épargne grâce à une déduction fiscale.

L'épargne-pension est accessible à tous, dès 18 ans et peu importe votre statut professionnel. Elle n'est pas réservée aux employés comme l'assurance-groupe ou aux indépendants comme la PLCI / CPTI.

Combien coûte une Epargne-Pension AXA ?

  • Frais d'entrée : 6 % des versements (tarif au 15.04.18)
  • Frais de gestion : 1 € par mois en Branche 21
  • Frais de gestion : entre 0,85 % et 1 % dans la Branche 23

Chez AXA, le montant de votre épargne-pension peut être placé dans quatre produits différents :

  • Formule 1 : le rendement annoncé est faible, mais garanti avec certitude. C'est ce que l'on appelle la "Branche 21".
  • Formule 2 : le rendement est potentiellement plus élevé, mais aussi plus risqué. C'est la "Branche 23".
  • Formule 3 : mélange entre Branche 21 et Branche 23, vous choisissez vous-même la répartition.
  • Formule 4 : au début de votre épargne-pension, vos placements sont répartis entre Branche 21 et Branche 23, avant d'être entièrement mis en Branche 21 durant les 9 dernières années.
Attention : dans la Branche 23, il n'y a absolument aucune garantie de rendement. Vous pouvez donc obtenir un juteux bénéfice... mais aussi tout perde ! Pour cette raison, la Formule 4 privilégie la Branche 21 durant les 9 dernières années. Vous mettez ainsi toutes les chances de votre côté pour faire fructifier votre épargne-pension en prévision de votre retraite.

Simulation AXA Epargne Pension en ligne

Yago, le premier courtier digital en Belgique, a développé un outil de simulation en ligne pour votre épargne-pension. Seulement cinq informations vous seront demandées :

  • Revenu annuel estimé
  • Statut professionnel
  • Assurances-vie déjà souscrites
  • Si vous avez un crédit hypothécaire
  • Nombre d'enfants à charge

Assurance Vie

Taxation Epargne Pension AXA

Avec une assurance-groupe, une CPTI ou un EIP, vous devez payer une taxe sur la prime annuelle. Cette taxe s'élève à 4,4 %.
Rien de tout cela avec l'épargne-pension. Il existe par contre une taxation dite "libératoire" à vos 60 ans. Après cette taxe, vous êtes libre d'utiliser votre épargne-pension. La taxation libératoire de l'épargne-pension s'élève à 8 % du capital fictif. De plus, vous devrez aussi payer les taxes communales, qui s'élèvent de 0 à 9 % selon les communes.

Si vous choisissez de retirer le montant de votre épargne-pension avant vos 60 ans, vous paierez alors une taxe plus importante. Avant 60 ans, la taxe sur l'épargne-pension est de 33 %. Retirer votre épargne-pension avant vos 60 ans est donc une opération très couteuse. Et à cela s'ajoutent encore les taxes communales...
Proportionnellement vous y perdez beaucoup, puisque vous ne pourrez pas non plus bénéficier de la rente après vos 65 ans.

Déduction Fiscale Epargne Pension AXA

La déduction fiscale est une portion de votre patrimoine qui ne sera pas compté dans vos impôts. C'est comme si les impôts ne prenaient pas en compte l'intégralité de votre fortune.

Dans le cadre d'une épargne-pension, deux plafonds existent : 1020 € et 1.310 €.

  • Epargne-pension normale : vous pouvez déduire jusqu'à 1020 € par an, à hauteur de 30 %
  • Epargne pension étendue : vous pouvez déduire jusqu'à 1.310 € par an, à hauteur de 25 %
Attention, la déductibilité fiscale étant plus faible au-delà de 1020 €, il vous faudra mettre proportionnellement plus pour avoir le même avantage fiscal.
Au-delà de ce plafond de 1.310 €, vous n'avez plus droit à une déduction fiscale.

L'Epargne-Pension d'AXA via Yago

AXA est à la fois une banque et une compagnie d'assurance, c'est ce que l'on appelle un bancassureur. Mais AXA ne vend pas directement ses contrats d'assurance. Il faut obligatoirement passer par un courtier indépendant ou dans une agence AXA.

Yago, le premier courtier digital en Belgique, peut donc vous aider dans votre recherche. N'attendez plus et faites une simulation épargne-pension gratuite en seulement deux minutes.

Vous pouvez aussi contacter Yago par e-mail, téléphone ou même prendre un rendez-vous.

Date de publication : 24/06/2022
Date de mise à jour : 06/09/2024

Auteur de l'article

Laure Audubon
Experte Marketing Digital dans le domaine de l'assurance.

Sous la supervision de Tanguy Bocquet, courtier d'assurance agréé par la FSMA

+25 000 clients déjà convaincus

97% de nos clients recommandent Yago en 2023

Philippe

13 novembre 2024
Je recommande Yago pour son accessibilité, sa disponibilité, sa réactivité et sa qualité de service, sans oublier les meilleurs tarifs du marché. Ajoutez à cela des conseillers sympathiques et compétents.

Marine

24 septembre 2024
Je suis très satisfaite du service offert par Yago concernant l'assurance hospitalisation. Très réactif à ma demande, des explications simples et claires, une personne très agréable au téléphone et un suivi rapide. Bref, que du positif en ce qui me concerne.

Eric

23 octobre 2024
Professionnel, amical, patient et très réactif, j'ai été bien conseillé. Il faut être à l'aise avec la technologie, car ils sont très digitaux et accessibles.

Franck

23 novembre 2024
J'ai contacté Yago qui m'a fait une proposition d'assurance beaucoup plus intéressante que celle que j'avais. Avec les mêmes conditions. Le dossier a été établi très rapidement et sans problème.

Elisa

2 septembre 2024
En tant qu'avocate, je m'attendais à un minimum de rigueur, et je n'ai pas été déçue : des services adaptés aux besoins spécifiques de chacun et de bons conseils.

Sébastien

16 novembre 2024
Rien à dire de négatif. Tout est fait rapidement et avec une confiance envers le client qui n'est pas sans déplaire. J'ai assuré mes motos chez eux et ce fut d'une grande facilité. Les prix sont très compétitif pour un service maximum.

Stéphane

8 septembre 2024
Service exceptionnel dans l'assurance. Excellent support client. Simple, rapide, efficace, problem solvers. Une seule plateforme digitale pour gérer et centraliser toutes vos assurances simplement et au meilleur coût

Thomas

6 septembre 2024
Une équipe vraiment excellente ! Des tarifs vraiment correct, une bonne attention des attentes du client, un service rapide et sympathique. Je suis ravi.

Laurence

25 avril 2024
Rapidité, simplicité et humanité. Très rapidement après ma demande sur le site, on m'a contactée pour mes assurances. Contact personnalisé et où on se rappelle que les gens travaillent donc n'hésite pas à appeler en soirée. Leur plate-forme permet de gérer très facilement les contrats. Un merci particulier à Marie qui s'est occupée de mes contrats.

Kevin

16 février 2024
Je suis entièrement satisfait des services proposés. Dès que j'ai eu des questions, on m'a répondu rapidement et dans le souci de l'avoir fait correctement. Je recommande vivement Yago !

Georgeta

23 mai 2024
Oui, YAGO est une toute nouvelle compagnie d'assurance, mais à ma grande surprise avec un personnel extrêmement professionnel. La visite se déroule en ligne, rapidement, en 2 clics, c'est bien expliqué, la communication et les conversations sont exceptionnelles. Merci YAGO. Et c'est très bon marché.