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Que faut-il savoir sur l'Offre Epargne Pension Deutsche Bank ?

  • Epargne Pension Deutsche Bank !
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de nos clients recommandent Yago en 2023
Epargne Pension Deutsche Bank ? Pour quoi faire ? đŸ€” Avantages, Conditions et Prix Deutsche Bank ⭐ Retrouvez tous les conseils des experts Yago

Temps moyen de lecture : 2 Ă  4 minutes

L’épargne pension est un des placements favori de la population belge. Vous ne connaissez pas encore le contrat assurance vie Ă©pargne pension ? Vous souhaitez trouver une assurance vie Ă©pargne pension qui vous correspond ? A quelle compagnies confier son Ă©pargne pension ? Le contrat Deutsche Bank Ă©pargne pension vous correspond t-il ?

Les experts de Yago travaillent avec les plus grandes compagnies d’assurance Belges, comme AG Insurance ou AXA. Cependant, notez que nous ne travaillons pas avec Deutsche Bank.

Que propose l'Epargne Pension Deutsche Bank ?

Deutsche Bank a nouĂ© des partenariats avec plusieurs compagnies d’assurance comme Allianz et NN Group afin de proposer diverses solutions d’épargne pension.

Voici les 4 solutions Ă©pargne pension Deutsche Bank :

  • DB Pension Plan : contrat d’assurance vie Ă©pargne pension,
  • DB Long Term Plan : contrat d’assurance vie Ă©pargne long terme,
  • DB Life FlexSelect : produit d’épargne pension,
  • DB Lifelong Income : produit d’épargne pension,
DB Pension Plan DB Long Term Plan DB Life FlexSelect DB Lifelong Income
Conseil Yago ✔ ✔ ❌ RisquĂ© ❌ RisquĂ©
Type de contrat Assurance-vie Epargne-Pension Assurance-vie Epargne Long Terme Fonds de pension Fonds de pension
Branche Branche 21 Branche 21 Branche 21 et/ou 23 Branche 23
GĂ©rant Allianz Allianz Allianz NN & BlackrockÂź
Primes Max 1020€/an ou 1310€/an Max 2450€/an Capital initial de 50 000€ Capital initial de 50 000€
Age Client 18 - 65 ans Min 18 ans Min 18 ans 50 - 85 ans
Rendement Faible Faible Elevé Elevé
Risque Faible Faible Elevé Elevé
Capital Garanti Oui Oui Non Non

4 bonnes raisons de choisir la Branche 21 pour l’Assurance Vie Epargne Pension Deutsche Bank ?

Yago, vous conseille de n'investir dans les fonds de pension en branche 23 que si vous pensez avoir déjà mis suffisamment de cÎté pour vous assurer un revenu garanti complémentaire pour votre retraite. En effet, investir dans un fonds de pension en branche 23 revient à investir en bourse.

Attention : dans un fonds de pension vous prenez tous les risques !

Chez Yago, nous considérons le contrat assurance vie épargne pension en branche 21 comme un des placements le plus sûr et le plus avantageux pour :

  1. Préparer votre retraite,
  2. Se couvrir pendant votre carriĂšre des accidents de la vie,
  3. Obtenir un rendement régulier,
  4. Ne prendre aucun risque : c’est l’assureur qui endosse le risque,
  5. DĂ©duire vos impĂŽts !

Deutsche Bank Epargne Pension ou Epargne Long Terme ?

Il est possible de cumuler assurance vie épargne-pension et épargne long terme, que vous soyez un particulier, un fonctionnaire ou un indépendant !

Voici ci-dessous, une comparaison de l’offre de la Deutsche Bank.

Assurance-Vie Epargne-Pension Epargne Long Terme
Prime maximum 1020€/an ou 1310€/an 2450€/an
Taux remboursement d'impĂŽts 30% ou 25% 30%
Remboursement d'impîts 306€ ou 327.5€ 735€
Taxe d'entrée 0% 2%
Taxe libératoire 8% 10%
Dernier versement 64 ans Fin de contrat
Frais d'entrée 1% 1%
Frais de gestion OUI OUI

Note : sont, ci dessus, en italique les informations relatives à l'épargne pension avec plafond augmenté.

Dans un premier temps privilĂ©giez l’épargne pension pour obtenir un rendement maximum.

Si vous souhaitez Ă©pargner plus de 1020€/an sur votre contrat Ă©pargne-pension, Yago vous suggĂšre d’ouvrir une Ă©pargne long terme pour optimiser votre rendement et bĂ©nĂ©ficier d’un remboursement d’impĂŽts consĂ©quent.

Si vous ĂȘtes indĂ©pendant, pensez d'abord Ă  la PLCI et l'EIP qui sont encore plus intĂ©ressants fiscalement et spĂ©cialement conçus pour votre statut professionel.

Ordinateur et papier crayon

Plutît souscrire mon Epargne Pension chez Deutsche Bank ou bien auprùs d'une Compagnie d’Assurance, quels sont les risques ?

Les banques comme la Deutsche Bank proposent une large gamme de vĂ©hicules d’investissement pour les particuliers.

Mais, les banques auront plutĂŽt tendance Ă  offrir leur service pour des investissements en fonds d’épargne-pension. En effet, en fonds d’épargne-pension, la branche 23 sera trĂšs souvent privilĂ©giĂ©e. De ce fait, le suivi des investissements doit ĂȘtre actif.
Par consĂ©quent, les frais de gestion de votre Ă©pargne peuvent ĂȘtre plus Ă©levĂ©s et donc plus rĂ©munĂ©rateurs pour la banque. De plus, ces services sont souvent offerts pour un capital d’entrĂ©e consĂ©quent.

D'autre part, l’investissement en fonds d’épargne-pension ne permet pas d’inclure des garanties complĂ©mentaires (comme la garantie dĂ©cĂšs ou incapacitĂ© de travail).

Souscrire une assurance vie Ă©pargne pension avec un banque reste cependant possible. Les banques nouent des partenariats avec les compagnies d’assurance. Dans le cas de la Deutsche Bank, si vous investissez dans un contrat assurance-vie Ă©pargne pension, c’est Allianz qui s’occupera de votre Ă©pargne et qui portera le risque de l’investissement.

Bon Ă  savoir : Passer par une banque donne cependant l’avantage de pouvoir centraliser ses diffĂ©rents outils d’investissement et ses comptes bancaires. Vous ne traitez qu’avec un seul acteur pour tous vos outils financiers.

2 conseils pour trouver l’Epargne Pension qui vous correspond !

  1. Comparez les offres
    Yago est le premier courtier d’assurance digital en Belgique. Aussi, nous traitons avec les plus grands acteurs de l’assurance.

  2. RĂ©alisez une simulation en ligne
    En réalisant votre simulation en ligne en 1 minute sur le site de Yago, un courtier vous proposera une offre qui convient au mieux à votre situation.

Vous serez accompagné personnellement dans toutes vos démarches : que ce soit avec une banque ou une assurance.

Date de publication : 24/06/2022
Date de mise Ă  jour : 06/09/2024

Auteur de l'article

Etienne Brulon
Copywriter & Expert en Assurances.

Fort de sa capacité à simplifier les informations complexes, Etienne transforme le processus d'assurance en une discussion claire et accessible. Grùce à ses compétences spécialisées dans la compréhension des besoins individuels, chaque interaction devient une exploration personnalisée, vous guidant vers des solutions qui répondent parfaitement à vos attentes.

Sous la supervision de Tanguy Bocquet, courtier d'assurance agréé par la FSMA

+25 000 clients déjà convaincus

97% de nos clients recommandent Yago en 2023

Philippe

13 novembre 2024
Je recommande Yago pour son accessibilité, sa disponibilité, sa réactivité et sa qualité de service, sans oublier les meilleurs tarifs du marché. Ajoutez à cela des conseillers sympathiques et compétents.

Marine

24 septembre 2024
Je suis trÚs satisfaite du service offert par Yago concernant l'assurance hospitalisation. TrÚs réactif à ma demande, des explications simples et claires, une personne trÚs agréable au téléphone et un suivi rapide. Bref, que du positif en ce qui me concerne.

Eric

23 octobre 2024
Professionnel, amical, patient et trĂšs rĂ©actif, j'ai Ă©tĂ© bien conseillĂ©. Il faut ĂȘtre Ă  l'aise avec la technologie, car ils sont trĂšs digitaux et accessibles.

Franck

23 novembre 2024
J'ai contactĂ© Yago qui m'a fait une proposition d'assurance beaucoup plus intĂ©ressante que celle que j'avais. Avec les mĂȘmes conditions. Le dossier a Ă©tĂ© Ă©tabli trĂšs rapidement et sans problĂšme.

Elisa

2 septembre 2024
En tant qu'avocate, je m'attendais à un minimum de rigueur, et je n'ai pas été déçue : des services adaptés aux besoins spécifiques de chacun et de bons conseils.

SĂ©bastien

16 novembre 2024
Rien à dire de négatif. Tout est fait rapidement et avec une confiance envers le client qui n'est pas sans déplaire. J'ai assuré mes motos chez eux et ce fut d'une grande facilité. Les prix sont trÚs compétitif pour un service maximum.

Stéphane

8 septembre 2024
Service exceptionnel dans l'assurance. Excellent support client. Simple, rapide, efficace, problem solvers. Une seule plateforme digitale pour gérer et centraliser toutes vos assurances simplement et au meilleur coût

Thomas

6 septembre 2024
Une Ă©quipe vraiment excellente ! Des tarifs vraiment correct, une bonne attention des attentes du client, un service rapide et sympathique. Je suis ravi.

Laurence

25 avril 2024
RapiditĂ©, simplicitĂ© et humanitĂ©. TrĂšs rapidement aprĂšs ma demande sur le site, on m'a contactĂ©e pour mes assurances. Contact personnalisĂ© et oĂč on se rappelle que les gens travaillent donc n'hĂ©site pas Ă  appeler en soirĂ©e. Leur plate-forme permet de gĂ©rer trĂšs facilement les contrats. Un merci particulier Ă  Marie qui s'est occupĂ©e de mes contrats.

Kevin

16 février 2024
Je suis entiÚrement satisfait des services proposés. DÚs que j'ai eu des questions, on m'a répondu rapidement et dans le souci de l'avoir fait correctement. Je recommande vivement Yago !

Georgeta

23 mai 2024
Oui, YAGO est une toute nouvelle compagnie d'assurance, mais Ă  ma grande surprise avec un personnel extrĂȘmement professionnel. La visite se dĂ©roule en ligne, rapidement, en 2 clics, c'est bien expliquĂ©, la communication et les conversations sont exceptionnelles. Merci YAGO. Et c'est trĂšs bon marchĂ©.