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Assurance Vie Simulation en ligne : tout ce qu’il faut savoir

  • Simulation Assurance Vie en 1 minute
  • Tous les renseignements sur l'épargne-pension et l'assurance-vie
96%
de nos clients recommandent Yago en 2022
Assurance Vie : Simulation en ligne grâce à Yago, le premier courtier digital en Belgique. Devis gratuit et prix de l'Assurance Vie en ligne en une minute.

Vous cherchez une assurance vie et souhaitez optimiser votre investissement pour en profiter au maximum ? Yago, 1er courtier digital de Belgique, vous permet de souscrire les contrats d'assurance vie qui vous conviennent. L'avantage des contrats d'assurance vie est qu'ils vous permettent d'épargner pour votre retraite tout en bénéficiant dès maintenant d'importants avantages fiscaux.

Si vous voulez savoir dès maintenant comment vous garantir une meilleure pension tout en bénéficiant dès maintenant des avantages fiscaux de l'assurance vie, faites maintenant votre simulation d'assurance vie. En moins de deux minutes, Yago vous permet de donner toutes les informations pour avoir une offre optimale.

Simulation Assurance Vie Belgique : comment ça marche ?

L'assurance vie comprend en réalité plusieurs types de contrats.
On peut distinguer les différents types d'assurance vie en les répartissant selon les différents "piliers" :

  • Premier pilier : la pension légale, payée par l'ONSS.
  • Deuxième pilier : la pension payée par l'employeur - via un contrat d'assurance groupe pour les employés, via une CPTI, PLCI ou EIP pour les indépendants.
  • Troisième pilier : l'épargne pension et l'épargne long terme, souscrite par les particuliers quel que soit leur statut.
  • Quatrième pilier : le patrimoine personnel (immobilier, oeuvres d'art, etc.).

En fonction de votre statut professionnel et de votre situation financière, les conseillers de Yago spécialisés dans l'assurance vie vous conseillent des combinaisons personnalisées pour maximiser votre épargne et vos avantages fiscaux.

Simulation Assurance Vie : quelles sont les informations nécessaires ?

Lorsque vous faites une simulation en ligne, voici les informations qui vous seront demandées :

  • Statut professionnel.
  • Revenu annuel estimé pour les indépendants.
  • Assurances vies déjà souscrites.
  • Si vous avez un crédit hypothécaire.

Assurance Vie

Les documents nécessaires pour obtenir un Prix Assurance Vie

Pour estimer votre revenu annuel, vous avez besoin d'un extrait de cotisations sociales ou d'un avertissement extrait de rôle.

En fonction des produits d'assurance vie qui vous seront proposés, différents papiers seront demandés :

  • Pour la PLCI, vous aurez besoin de votre extrait de cotisations sociales. Les indépendants reçoivent chaque trimestre un extrait de cotisations sociales de leur caisse d'assurance sociale. L'idéal est que vous puissiez fournir vos 4 derniers extraits.
  • Pour une CPTI, vous devrez renseigner les avertissements extraits de rôle des trois dernières années. L'avertissement extrait de rôle est un document établi par le Ministère des Finances qui vous dit vous renseigne sur vos impôts pour l'année fiscale.
  • Pour un EIP : une fiche de paie suffit. Le calcul se fait sur base de la rémunération brute, additionnée de la somme des avantages de toute nature de l'année.

Si vous choisissez d'ajouter à votre contrat d'assurance une garantie décès, il vous faudra alors remplir un questionnaire de santé et/ou passer un examen médical.

Simulation Assurance Vie : pourquoi faut-il s'occuper de sa pension ?

En Belgique, les pensions proposées par l'État ne permettent pas de maintenir le niveau vie d'avant la pension.

Pour certains, la pension légale ne suffit pas à payer une maison de repos.

En effet, le vieillissement de la population, couplé à l'espérance de vie en hausse, fait que le nombre de pensionnés est beaucoup plus élevé qu'avant. Cette tendance va s'accentuer dans le futur : il y aura toujours plus de pensionnés.

Or, la Belgique ayant opté pour un système de pensions par "répartition", les travailleurs paient les pensions des personnes âgées via les cotisations sociales. Tant qu'il y a suffisamment de travailleurs, le système fonctionne... mais si le nombre d'actifs baisse, alors la masse totale des pensions baissera aussi. En 1967, il y avait 7 travailleurs pour 1 pensionné. En 2040, cette proportion passera à 2 travailleurs pour 1 pensionné ! Les pensions ne seront donc plus aussi généreuses qu'avant.

Pension selon le statut

Comme l'indique ce graphique, la situation d'un pensionné n'est pas la même selon son statut :

  • Un fonctionnaire gagnera moins durant sa vie, mais aura une belle pension.
  • Un salarié a intérêt à compléter sa pension avec une assurance groupe et une épargne pension.
  • Un indépendant sera en dessous du seuil de pauvreté s'il ne songe pas à souscrire des produits assurance vie.

La solution pour ne pas tomber dans la misère ? Epargner durant sa vie professionnelle. Grâce à une assurance vie, vous pouvez non seulement épargner pour vos vieux jours, mais aussi récupérer une partie de l'argent épargné immédiatement via la déductibilité fiscale.

Assurance Vie Belgique : Prix et Avantages Fiscaux

Pourquoi l'assurance vie comprend-elle une déductibilité fiscale ?

Après tout, l'argent que vous placez sur votre carnet d'épargne n'est pas déductible de vos impôts. Alors pourquoi l'assurance vie ? Au vu des problèmes de pensions, le gouvernement tient à ce que les gens placent de l'argent pour leurs vieux jours, il va donc proposer un incitant fiscal afin que les Belges prennent une assurance vie.

Auteur de l'article

Tanguy Bocquet
Co-fondateur & co-CEO

Nos +12 000 clients nous adorent

96% de nos clients recommandent Yago en 2023

Philippe

15 juillet 2023
Je ne peux que recommander Yago pour son accessibilité, sa disponibilité, sa réactivité et la qualité de ses services, sans oublier les tarifs les plus performants du marché. Ajoutons à cela, des conseillers sympathiques et compétents. Que demander de mieux ?

Marine

7 juin 2022
Je suis très satisfaite du service offert par Yago concernant les assurances hospitalisation. Très réactif à ma demande, des explications simples et claires, une personne très agréable au téléphone et un suivi rapide. Bref, que du positif en ce qui me concerne. Bonne continuation à l'équipe !

Eric

24 juin 2023
Professionnel, aimable, patient et très réactif, j'ai bien été conseillé. Cela a été un peu long pour mettre mon dossier en place mais ce n'était absolument pas de leur faute. Cela a été légèrement compliqué administrativement avec mon courtier actuel. Si à l'aise avec la technologie car assez digitalisé, ils sont assez accessible dans plusieurs canaux de communication en ligne dont WhatsApp. Ce qui est pratique me concernant. Mon contrat commencera prochainement chez eux. Espérons que cela se passe bien. Plus aucune énergie de me replonger dans de la paperasse si j'étais amené à rechanger de courtier. Optimisme 👍🤞💪

Benoit

22 septembre 2022
En cherchant une nouvelle assurance plus intéressante que la notre, nous avons découvert Yago. Nous les avons alors contacté, et ces derniers nous ont fait une proposition bien plus intéressante que celle que nous avions. Ceci avec les mêmes conditions. Le dossier a alors été établi très rapidement et sans soucis par des gens très professionnels. Pas de regrets.

Elisa

13 septembre 2023
Services adaptés aux besoins spécifiques de chacun, bon conseil et rapport qualité prix, efficace, simple et rapide. Après un entretien téléphonique ou on peut poser toutes les questions et le conseiller cherche la solution la mieux adaptée, sans ajouter de couvertures inutiles et sans être sous-assuré, on reçoit un devis, qu'on signe électroniquement et on peut payer directement.

Sebastien

28 octobre 2022
Rien à dire de négatif. Tout est fait rapidement de plus il y a une confiance avec le client qui n'est pas sans déplaire. J'ai assuré mes motos chez eux et ce fut d'une grande facilité. Les prix sont très compétitif pour un service maximum. J'ai d'ailleurs plusieurs amis qui sont passé chez eux.

Stéphane

9 septembre 2022
Service exceptionnel dans l'assurance. Excellent support client. Simple, rapide, efficace, problem solvers. Une seule plateforme digitale pour gérer et centraliser toutes vos assurances simplement et au meilleur coût, avec un support téléphonique très efficace. Très sincèrement, je songe à quitter Ethias pour centraliser toutes mes assurances chez Yago !

Thomas

30 novembre 2022
Une équipe vraiment excellente ! Des tarifs vraiment correct, une bonne attention des attentes du client, un service rapide et sympathique. C'est sans hésiter que je continuerais à faire appel à leurs services.

Laurence

23 juin 2023
Rapidité, simplicité et humanité. Très rapidement après ma demande sur le site, on m'a contactée pour mes assurances. Contact personnalisé et où on se rappelle que les gens travaillent donc n'hésite pas à appeler en soirée. Leur plate-forme permet de gérer très facilement les contrats. Un merci particulier à Marie qui s'est occupée de mes contrats.

Kevin

26 mai 2022
Je suis entièrement satisfait des services proposés. Dès que j'ai eu des questions, on m'a répondu rapidement et dans le soucis de l'avoir fait correctement. Je recommande vivement Yago pour tout ceux qui veulent une équipe de courtiers active, réactive et proactive.

Georgeta

14 avril 2022
Oui, YAGO est une toute nouvelle compagnie d'assurance, mais à ma grande surprise avec un personnel extrêmement professionnel. La visite se déroule en ligne, rapidement, en 2 clics, c'est bien expliqué, la communication et les conversations sont exceptionnelles. Merci YAGO. Et c'est très bon marché.