Yago
My Yago

Compagnies Epargne-Pension : Découvrez les avantages

  • Simulation Epargne Pension en 1 minute
  • Tous les renseignements sur l'Epargne Pension
97%
de nos clients recommandent Yago en 2023
Découvrez les compagnies qui proposent une épargne-pension et choisissez la bonne assurance vie grâce à Yago, le premier courtier digital belge.
logo url
2.9
144 avis
Taux garanti 0,5%
Frais d'entrée 6%
Frais de sortie 0%
Frais de gestion 1%
À partir de :
35
€ / mois
logo url
4.5
118 avis
Taux garanti 0,5%
Frais d'entrée 3%
Frais de sortie 0%
Frais de gestion 1,17%
À partir de :
35
€ / mois
logo url
4.5
444 avis
Taux garanti 0,8%
Frais d'entrée 0%
Frais de sortie 0%
Frais de gestion 9€
À partir de :
35
€ / mois
logo url
4.5
433 avis
Taux garanti 0,8%
Frais d'entrée 0%
Frais de sortie 0%
Frais de gestion 9€
À partir de :
35
€ / mois
logo url
3.7
418 avis
Taux garanti 0,5%
Frais d'entrée 7%
Frais de sortie 5%
Frais de gestion 0%
À partir de :
35
€ / mois
logo url
3.6
229 avis
Taux garanti 0,3%
Frais d'entrée 6%
Frais de sortie 0% à 5%
Frais de gestion 0.01%
À partir de :
35
€ / mois

Que ce soit pour bénéficier d'avantages fiscaux, vous aider à épargner, ou assurer vos vieux jours, les produits assurance vie sont souvent extrêmement avantageux.

Parmi eux, l'épargne pension est l'un des plus prisé : en effet, il est accessible à tous, que vous soyez salarié, indépendant ou fonctionnaire, et présente de nombreux avantages.

Plusieurs compagnies d'assurance proposent un contrat d'épargne-pension. Dans cet article, vous allez découvrir les différentes compagnies qui proposent ce type de contrat et les avantages que vous avez à passer par un courtier d'assurances pour y souscrire.

Quelles Compagnies proposent l'Epargne Pension ?

Il existe près de 50 compagnies d'assurance en Belgique. Certaines sont spécialisées dans des produits bien précis, et notamment dans les produits non-vie. D'autres sont plus spécialistes de l'assurance vie.

Yago a fait le travail de comparaison pour vous. Lorsque vous recevez une offre, nous vous permettons d'avoir un devis prenant en compte les différentes offres du marchés. Un courtier est un intermédiaire entre vous et les compagnies d'assurance : il compare pour vous toutes les offres et vous permet de faire votre choix en toute indépendance.

Taxation de l'Epargne-Pension : quelle est la meilleure Compagnie ?

Dans le cadre d'une épargne-pension, la taxation de l'épargne pension est décidée par l'Etat fédéral et les communes. Le choix de la compagnie n'a donc pas d'impact sur le montant des taxes que vous allez payer sur votre assurance épargne pension.

  • Taxe libératoire de 8 % à 60 ans (30 % avant 60 ans)

  • Taxe communales de 0 à 9 %, selon votre lieu de domicile

Épargne Pension : banque ou compagnie d'assurance vie pour une meilleure souscription ?

Une des première question que vous devez vous poser lorsque vous cherchez un contrat d'assurance épargne pension est de savoir si vous voulez passer par une compagnie d'assurance épargne pension ou si vous souhaitez passer par votre banque.

Que ce soit la banque ou une compagnie d'assurance, l'avantage fiscal sera le même. Vous pouvez comparer les 2 types d'offres afin de vous faire votre avis. Notez aussi que vous ne pouvez pas bénéficier deux fois de l'avantage fiscal : il n'est donc pas utile de souscrire 2 contrats épargne pension pour une même personne. Il vaut mieux se tourner vers d'autres produits d'assurance vie si vous souhaitez bénéficier d'autres avantages fiscaux, d'autant plus qu'il existe un plafond maximum déductible pour l'épargne pension.

Pourquoi vous conseillons-nous de souscrire votre épargne pension chez une compagnie d'assurance plutôt qu'un compte épargne pension à la banque ?

En plaçant votre épargne pension à la banque, vous ne bénéficiez pas d'un rendement assuré. Vous risquez même de perdre de l'argent dans le pire scénario. Avec un contrat d'assurance épargne pension, non seulement vous pouvez bénéficier d'un rendement garanti si vous placez votre épargne en branche 21, mais en plus de cela, vous avez une participation bénéficiaire et la possibilité de souscrire des garanties complémentaires épargne pension comme la garantie décès ou la garantie incapacité de travail.

Les différents acteurs du marché de l'Epargne Pension en Belgique

Voici les différentes compagnies qui vous proposent des contrats d'épargne pension en Belgique :

  • AG assurance : c'est la compagnie la plus réputée en terme d'assurance vie. Que ce soit la qualité ou la robustesse. Vous pouvez avoir toute confiance.

  • Allianz.

  • Argenta.

  • Axa.

  • Belfius Life Plan: vous permet de placer votre argent en Branche 21 avec un rendement minimum de 0,75 %, comme pour les compagnies d'assurance. Le placement en branche 23 n'est pas proposé par Belfius. Il est également possible de prendre des garanties complémentaires.

  • BNP Paribas Fortis : le contrat d'épargne-pension de BNP Paribas Fortis s'appelle Pension Life Plan. Il est assez sûr car il est uniquement placé en Branche 21, avec un rendement annoncé de 0,75 %.

  • Bpost.

  • CBC.

  • Crelan.

  • Deutsche Bank.

  • Ergo : Ergo est spécialisée dans les assurances-vie, notamment les épargnes-pension. Chez Ergo, vous pouvez placer votre épargne-pension en Branche 21 ou en Branche 23. Ethias : le contrat épargne-pension chez Ethias s'appelle CertiFlex. Ils sont tous en Branche 21, car Ethias ne propose par d'épargne-pension en Branche 23. Le rendement est donc garanti à 0,75 %. Cependant, chez Ethias, le taux d'intérêt n'est garanti que pour 8 ans.

  • Fintro.

  • ING : chez ING, le contrat d'épargne-pension s'appelle ING Life Star Plan.

  • Keytrade.

  • Rabobank.

Devant une telle liste, il est primordial de bien cerner ses besoins et de trouver LA compagnie adaptée à vos besoins. Cela peut sembler collosal mais avec les conseils de nos expert, tout devient plus clair et facile.

Nos +15 000 clients nous adorent

96% de nos clients recommandent Yago en 2023

Philippe

15 juillet 2023
Je ne peux que recommander Yago pour son accessibilité, sa disponibilité, sa réactivité et sa qualité de service, sans oublier les meilleurs tarifs du marché. Ajoutez à cela des conseillers sympathiques et compétents. Que demander de plus ?

Marine

7 juin 2023
Je suis très satisfaite du service offert par Yago concernant l'assurance hospitalisation. Très réactif à ma demande, des explications simples et claires, une personne très agréable au téléphone et un suivi rapide. Bref, que du positif en ce qui me concerne.

Eric

24 juin 2023
Professionnel, amical, patient et très réactif, j'ai été bien conseillé. Il faut être à l'aise avec la technologie car ils sont très digitaux et accessibles sur plusieurs canaux de communication en ligne, y compris WhatsApp. Ce qui est pratique pour moi.

Benoit

8 janvier 2024
J'ai contacté Yago qui m'a fait une proposition d'assurance beaucoup plus intéressante que celle que j'avais. Avec les mêmes conditions. Le dossier a été établi très rapidement et sans problème par des personnes très professionnelles. Je n'ai aucun regret.

Elisa

13 septembre 2023
En tant qu'avocat, je m'attendais à un minimum de rigueur, et je n'ai pas été déçu : des services adaptés aux besoins spécifiques de chacun, de bons conseils et un bon rapport qualité-prix, simple et rapide. Après un appel téléphonique, au cours duquel vous pouvez poser toutes vos questions et où le conseiller recherche la solution la plus adaptée, sans ajouter de garanties inutiles ni être sous-assuré, vous recevez un devis, vous le signez électroniquement et vous payez directement.

Sebastien

5 janvier 2024
Rien à dire de négatif. Tout est fait rapidement de plus il y a une confiance avec le client qui n'est pas sans déplaire. J'ai assuré mes motos chez eux et ce fut d'une grande facilité. Les prix sont très compétitif pour un service maximum. J'ai d'ailleurs plusieurs amis qui sont passé chez eux.

Stéphane

9 septembre 2023
Service exceptionnel dans l'assurance. Excellent support client. Simple, rapide, efficace, problem solvers. Une seule plateforme digitale pour gérer et centraliser toutes vos assurances simplement et au meilleur coût, avec un support téléphonique très efficace. Très sincèrement, je songe à quitter Ethias pour centraliser toutes mes assurances chez Yago !

Thomas

30 novembre 2023
Une équipe vraiment excellente ! Des tarifs vraiment correct, une bonne attention des attentes du client, un service rapide et sympathique. C'est sans hésiter que je continuerais à faire appel à leurs services.

Laurence

23 juin 2023
Rapidité, simplicité et humanité. Très rapidement après ma demande sur le site, on m'a contactée pour mes assurances. Contact personnalisé et où on se rappelle que les gens travaillent donc n'hésite pas à appeler en soirée. Leur plate-forme permet de gérer très facilement les contrats. Un merci particulier à Marie qui s'est occupée de mes contrats.

Kevin

26 mai 2023
Je suis entièrement satisfait des services proposés. Dès que j'ai eu des questions, on m'a répondu rapidement et dans le soucis de l'avoir fait correctement. Je recommande vivement Yago pour tout ceux qui veulent une équipe de courtiers active, réactive et proactive.

Georgeta

14 avril 2023
Oui, YAGO est une toute nouvelle compagnie d'assurance, mais à ma grande surprise avec un personnel extrêmement professionnel. La visite se déroule en ligne, rapidement, en 2 clics, c'est bien expliqué, la communication et les conversations sont exceptionnelles. Merci YAGO. Et c'est très bon marché.